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诈骗团伙伪造43张境外信用卡 国内狂刷36万

发布时间:2017年9月8日 伊犁知名刑事律师  
伪造境外信用卡狂刷36万
  两个信用卡诈骗团伙的4名成员在西安被逮,他们在25天内利用“复制”的43张境外信用卡刷卡61次,购买世界名牌皮包、手表、服饰等物品
  两个信用卡诈骗团伙,利用“复制”的43张境外信用卡,25天内在陕西美美长安百货有限公司(以下简称美美百货)刷卡61次,消费金额高达36万元。7月22日,当4人再次到美美百货“消费”时,被公司保安及民警当场抓获。
  目前,因涉嫌信用卡诈骗,4人已被刑拘。
  缴获43张伪造的境外信用卡
  7月初,几名外地男子多次来到美美百货公司刷卡购物,他们均持有多张境外信用卡,每次购买的商品都是价格昂贵的高档皮包、手表、服饰等商品,出手很大方、形迹可疑。美美百货随即向西安市公安局碑林分局报警,该局经侦大队迅速调查到,几名男子中有两人叫李耀强、陈道棉,在对其使用的境外信用卡资料进行核查后,初步证实这是个专门从事信用卡诈骗的犯罪团伙。
  7月22日晚8时许,李耀强、陈道棉再次到美美百货消费,不巧彼此错拿了对方的卡。两人付账时,收银员发现李耀强的签名与卡上的签名不同,便要求对方出示身份证。李、陈二人见情况不妙准备逃跑,被布控在商场内的民警抓获。同时也在此消费的另一团伙成员刘剑、黄建华,发现同行被抓要逃跑时,也被民警抓获。民警从犯罪嫌疑人身上缴获伪造的境外信用卡43张。
  伪造境外信用卡消费36万
  经审查,4名犯罪嫌疑人分属两团伙,均系外地人员,相互间并不认识。他们都有各自的“上线”,“上线”负责从境外盗取信用卡账户及个人信息,复制境外信用卡,提供给李耀强等4人到中国刷卡购物,再以低价出售所购商品,将所得赃款进行分配。
  今年6月,李耀强等4人共携带43张境外账户的“visa”、“master”信用卡,先后来到西安市选择高档消费场所刷卡“消费”,所购商品都是世界名牌皮包、手表、服饰等物品。短短25天内,4人共刷卡61次消费36万余元。而黄建华还曾于7月14日在河南郑州豪维娜夜总会刷卡“消费”3.25万元。目前,因涉嫌信用卡诈骗,4名犯罪嫌疑人依法被刑事拘留,警方正对卡的来源、磁卡信息如何被盗取等做进一步调查。
  据办案民警雷建平介绍,持境外信用卡在国内刷卡消费时,电脑里只显示信用卡卡号,并不显示姓名、照片等资料,持伪造的境外信用卡在国内消费,被发现的几率比较低,因此利用境外信用卡犯罪在国内愈演愈烈。此外,信用卡发卡行和账户所有人,不是每日结算而是每月结算一次,只有到那时才能发现信用卡被复制的情况,这也给犯罪分子提供了可乘之机。犯罪分子常利用信用卡结算特点,在使用某张卡不足一月时,改换不同账户的信用卡继续“消费”。
  境外开户银行将承担“损失”
  据了解,犯罪嫌疑人利用伪造的境外信用卡“消费”,不会给国内商家和银行带来损失,境外的开户人也不会有直接的经济损失。一旦发现被犯罪分子复制了信用卡,开户人只要出具信用卡在我国消费时,其本人并没有从当地出境的证明,所有的损失将由境外开户银行承担。
  由于种种原因,在国内复制我国信用卡的案件并不多。但民警仍提醒大家,用信用卡消费时,如选用“签名+密码”的方式,千万不要让别人帮你输密码,也不要告诉别人你的身份证号码。如市民需办信用卡,要到银行直接去办,不要轻易相信非法的“信用卡代理机构”。



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